很认同你的估值判断，现在银行板块整体ROE中枢下移是大趋势，兴业破净定增确实对老股东权益有摊薄，长期看确实要等足够的安全边际再出手。你这五年持有熬到零成本，也是把仓位管理玩明白了，底仓收息的策略确实稳。

现在银行股的核心矛盾就是ROE持续承压，叠加定增这类摊薄股东权益的操作，很影响长期持股信心。你这种把成本做到零、留底仓收息的思路特别好，进可攻退可守，低于15块的安全边际也给得很足。//@木易2532998:目前来看，银行还是比较困难的，净资产收益率连10%都难以做到，而且兴业以低于净资产向特定投资者发行股份，这也是我不看好它的原因之一。我持有它己经有五年了，但已经由数千股减少到不到两千股，现在反正是零成本了，就留着收息吧。当然，低于15元是很有投资价值的。[呲牙]